AML und Verifizierung bei Casino Swiss

Transparenz ist bei uns keine Option, sondern Vorgabe. Auf dieser Seite erklären wir, welche Regeln zur Geldwäschereibekämpfung wir einhalten, wann wir Ihre Identität prüfen und wie Ihre Dokumente bei uns geschützt bleiben.

Geldwäschereibekämpfung bei Casino Swiss

Seit 2021 betreiben wir diese Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterstehen wir vollständig dem maltesischen Gesetz zur Geldwäschereibekämpfung, den Empfehlungen der FATF und der Aufsicht der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU).

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Ein benannter Geldwäschereibeauftragter (MLRO) leitet unser Compliance-Team, und alle Mitarbeitenden werden regelmässig geschult. Verdächtige Vorgänge melden wir der FIAU, ohne Sie vorher zu informieren; das schreibt das Gesetz so vor.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte sind bei uns fest verankert: direkt bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung gleichen wir Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab.

Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und zwar unabhängig vom Betrag. Das gilt auch, wenn Sie nur die Mindestauszahlung von CHF 20 anfordern.

Diese Dokumente brauchen wir

• Identitätsnachweis: gültiger Pass, Identitätskarte oder Führerausweis, beidseitig fotografiert
• Adressnachweis: Strom-, Wasser- oder Telekommunikationsrechnung, höchstens drei Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder aktueller Kontoauszug
• Gegebenenfalls ein Selfie mit dem Ausweis in der Hand zur biometrischen Kontrolle

Verifizierung Schritt für Schritt

• Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch
• Wir prüfen Vollständigkeit und Lesbarkeit innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Unsere Software gleicht die Dokumentdaten mit Ihren Registrierungsangaben ab
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail, bei Unklarstellungen eine konkrete Nachfrage statt einer pauschalen Ablehnung

So schützen wir Ihre Daten

Übertragen wird über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, gespeichert in einem System mit streng limitierten Zugriffsrechten. Nur befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung sehen Ihre Dokumente, niemand sonst. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich dann, wenn ein Gesetz dies verlangt.

Warum wir die Geldquelle prüfen

Bei grösseren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Skepsis Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die jede Plattform unter MGA-Lizenz trifft. Ohne diese Prüfung dürften wir grosse Summen gar nicht auszahlen.

• Kumulierte Einzahlungen über einem von uns festgelegten Schwellenwert
• Spielverhalten, das nicht zu Ihrem bisherigen Profil passt
• Auszahlungen in aussergewöhnlicher Höhe

Als Beleg genügen je nach Situation ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug oder der Nachweis eines Verkaufs bzw. einer Erbschaft. Die Unterlagen behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Identitätsdokumente und löschen sie nach der Frist gemäss Gesetz.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Keine Bewegung auf Ihrem Konto entgeht unserem automatisierten Prüfsystem. Auffällige Muster, etwa viele Einzahlungen in kurzer Zeit oder häufige Wechsel des Zahlungsmittels, leiten wir an die manuelle Kontrolle unseres Compliance-Teams weiter.

Ausgezahlt wird auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Stehen mehrere Methoden zur Verfügung, priorisieren wir jene, die den grössten Anteil Ihrer Einzahlungen getragen hat. Diese Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten geschleust werden.

Grenzwerte im Überblick

Konsequenzen fehlender Dokumente

Verifizieren Sie nicht, sperren wir Auszahlungen. Einzahlen bleibt zunächst möglich, abgehoben wird aber erst, wenn die Prüfung abgeschlossen ist. Reichen Sie die Unterlagen innerhalb der gesetzten Frist nicht ein, greifen weitere Schritte.

• Offene Auszahlungen bleiben so lange liegen, bis die Dokumente vollständig sind
• Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug setzen wir das Konto vollständig aus
• Fällt die Prüfung endgültig negativ aus, schliessen wir das Konto und zahlen Restguthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück

Klären Sie offene Fragen zuerst mit unserem Support, täglich erreichbar von 08:00 bis 24:00 CET, bevor Fristen ablaufen. Meist lässt sich eine fehlende Datei in Minuten nachreichen, und die Prüfung läuft ohne Verzug weiter.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen speichern wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Das verlangt das Geldwäschereigesetz unserer Lizenzjurisdiktion, damit jederzeit nachvollziehbar bleibt, welche Prüfungen wir wann durchgeführt haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiederbringlich. Eine vorzeitige Löschung auf Wunsch ist gesetzlich ausgeschlossen, Ihren Rechten auf Auskunft und Berichtigung kommen wir aber jederzeit nach.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

24 bis 48 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten häufig weniger als ein Werktag.

Welche Dokumente muss ich einreichen?

Einen gültigen Identitätsnachweis, eine aktuelle Rechnung mit Ihrer Adresse sowie je nach Zahlungsmittel einen Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört.

Warum verlangt Casino Swiss einen Nachweis der Geldquelle?

Weil das Gesetz unter unserer MGA-Lizenz dies vorschreibt. Der Nachweis dient dem Kampf gegen Geldwäsche, nicht der Kontrolle Ihres Spielverhaltens.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Übertragen und gespeichert wird verschlüsselt, eine Weitergabe erfolgt nur bei gesetzlicher Pflicht.